@alhash, hatte mich letztes Jahr bei der krunghthai informiert. Basis ü65 sind ca. 80000baht. Beitrag wird nach abgeschlossener Untersuchung festgesetzt. Bei mir wären es 30000k extra oder selbatbehalt gewesen
Wer Zeit und Geld für die Flüge hat...geniale Rechnung.@neitmoj, RKV für'n 10er/ Jahr sind 56 Tage/ Reise. Also 5 - 6 Flüge.
Wer rechnen kann ist eindeutig im Vorteil. Es geht um KV für ü 65Wer rechnen kann ist eindeutig im Vorteil. Es geht um KV für ü 65
Je trade hab ich mit allen Gebühren 10€. Da ich nie unter 10k € pro trade habe, sinds verkraftbare Gebühren.wenn Du keinen Wohnsitz mehr in DE hast .. kannst Du doch die Dvidenden dorthin auszahlen lassen...
und mit Brokern aus dem EU -Raum handelt man sowiso nicht- viel zu hohe Gebühren....
Wenn ich zum Beispiel schreibe das mein Sweety 500thb im Monat bezahlt dann ist das die volle Wahrheit. Natürlich ist die Leistung der gesetzlichen KV in Thailand nicht die gleiche wie eine private KV ( AXA) in Thailand. Das ist aber in Deutschland nicht anders.Wenn andere schreiben, ihre Holde zahlt nur 500 Baht oder so, ist das nur ein Teil der Wahrheit, denn damit werden bei weitem nicht alle Leistungen abgedeckt.
2. Die KV für Sozialversicherungspflichtige Jobs, also für festangestellte. Die monatliche Prämie bezahlt der Arbeitnehmer alleine.
Bei meinem Sweety, ich habe eben nochmals nachgefragt, zahlt Sie die Prämie alleine. Allerdings stimmt meine Aussage nicht das Sie und der Arbeitgeber jeweils 50% der anfallenden Behandlungskosten zahlen.Nein, 50/50, Arbeitgeber und Arbeitnehmer je zur Hälfte.
Du wirst auf der Homepage keine Beiträge finden, kann dir aber in jeder Krungthai Bank der Mitarbeiter der die Versicherung macht auch ausdrucken was das kostet. Wir haben die Versicherungen jetzt 5 Jahre und als ich damals unsere Versicherung abgeschlossen habe, habe ich mir damals auch eine Liste ausdrücken lassen, was kostete mich die Versicherung wenn ich ab 65 Jahre alt bin, ich fand die Berechnung für uns ganz ok.@Sunny996,
ich kann auf der Homepage von KrungthaiAXA keine Preise finden, lediglich zur Kontaktaufnahme.
Du bist ja noch recht jung.
Nicht mal das brauchst Du. Lies mal #48Brauchst keinen Anschluss, Auto Radio reicht!
...ist eigentlich logisch,wenn eine Arbeitsaufnahme faktisch nicht möglich ist...Wenn ich zum Beispiel schreibe das mein Sweety 500thb im Monat bezahlt dann ist das die volle Wahrheit. Natürlich ist die Leistung der gesetzlichen KV in Thailand nicht die gleiche wie eine private KV ( AXA) in Thailand. Das ist aber in Deutschland nicht anders.
Es gibt in Thailand 3 verschiedene gesetzliche KVs.
1. 30thb Versicherung für Farmer und andere nicht festangestellte.
2. Die KV für Sozialversicherungspflichtige Jobs, also für festangestellte. Die monatliche Prämie bezahlt der Arbeitnehmer alleine. Vorsorgeuntersuchungen sind kostenlos sowie bestimmte Dentalleistungen. Bei einer schwerer Erkrankung, mit Krankenhaus Aufenthalt, entsteht ein nicht geringer Eigenanteil. Den trägt dann zur Hälfte der Arbeitgeber.
3. Die KV für Angestellte des Staates und Beamte. Da fehlen mir aber genaue Informationen zu.
Zu allen 3en haben wir bei Auswanderung aber keinen Zugriff drauf, sondern wir müssen uns Privat versichern.
Das ist gar nicht unwichtig...viele Werkzeuge für Hausarbeiten sind sehr teuer in LOS oder nur schwer zu finden...Meine wichtigste Erfahrung war leider, dass ich viel zu viel Sachen (vor allem Werkzeug) nicht mitgenommen und verschenkt habe,
da meine 1. Residenz nur ein Condo war, und ich dachte, das brauch ich sowieso nicht.
Schon knapp 2 Jahre später dann eigenes Haus und ich mußte vieles neu kaufen.
Aber zumindest meine Küchensachen waren konplett dabei.
Zum Thema von Dividenden im Ausland leben , normal sollte man dann hier keine whg/ Rückzugsort mehr haben, sonst zahlt man ja 25% Steuern.
Ob es sich da lohnt bei der KV sparen zu wollen, eher nein.
Bei 5% auf 500.000 bleiben 25.000 also 6250 Euro steuern , dafür sollte es mehr als eine vernünftige internationale ob geben denke ich ?
Außerdem sollte man aufpassen , wenn die Dividenden / Aktien Einnahmen einen gewissen Prozentsatz des gesam Einkommens übersteigen , sind diese trotzdem in Deutschland zu versteuern.
Außerdem ist eine richtige KV wohl eine der wichtigsten Dinge in Thailand , bei der man auf keinen Fall sparen sollte.
Auch diese mit günstigeren Tarifen , aber nur 5 Jahre Laufzeit sind nichts wert.
Wird man krank , findet man niemand mehr der einen versichert.
Also immer nur Open end und nicht einseitig kündbar!
Soll hier keine Beratung von meiner Seite sein, einfach nur so als Tipp.
Einfach immer ! Einen guten Steuerberater besuchen, der sich mit genau diesem Thema auch auskennt und ausführlich über solche Dinge reden.
meine Schwiegereltern 30 thb. im Jahr..Mein Sweety 500thb pro Monat.
wo habe ich das geschrieben,es war eine Entgegnung auf Liggis Einwand.Aber eines sollte Klat sein ,deine Reiseversicheung zahlt nicht wenn keinen Wohnsitz in D hast, denn dann machst du ja keine Reise..hast das schon verstanden?Kann es gerade nicht ganz nachvollziehen,bin aber durchaus offen für andere Meinungen, kannst ja darlegen, warum du es für sinnvoll hältst sich bei einer Krankheit zurück nach DE schicken zu lassen?
Das mit dem individuell verstehen stimmt natürlich , dafür fällt der Freibetrag von um 9k weg.
Man muss in Deutschland nicht in der gesetzlichen bleiben, entweder Anwartschaft, oder kündigen sollte auch möglich sein , wenn man nachweisen kann das man lange Zeit im Ausland ist und dort versichert ist.
Was geht ist,
Hier Depot behalten und gewinne dann je nachdem steuerfrei nach Thailand senden.
Ist aber alles nicht ganz so einfach
Und wie gesagt, falls das 100% der Einnahmen sind , geht es auch nicht.
In dem Fall werden die Gewinne trotzdem hier versteuert!
Es ist natürlich viel wert hier ein Konto zu behalten , In Punkto Sicherheit ist Deutschland schon ganz gut.
Gute Steuerbüro ist einfach ein Muss bei solchen Themen!
Nicht eher 30thb pro Behandlung?meine Schwiegereltern 30 thb. im Jahr..